Un Groupe de gestion de patrimoine dont les cabinets indépendants deviennent associés. Il leur donne accès à des équipes, des expertises et une plateforme technologique déjà opérationnelles (conformité, back-office, ingénierie patrimoniale, technologie et IA, organisation et pilotage, gamme et distribution), sans jamais leur retirer la majorité ni le contrôle de leur cabinet.

Aux dirigeants de cabinets de gestion de patrimoine indépendants, typiquement entre 20 et 100 M€ d’encours : ceux qui veulent changer de dimension sans renoncer à ce qu’ils ont construit, comme ceux qui souhaitent préparer la transmission de leur cabinet dans les meilleures conditions.

Non. Vous restez majoritaire chez vous, vous gardez vos clients, votre marque et votre manière de conseiller. Vous devenez associé du Groupe en plus, pas à la place. C’est le point sur lequel nous ne transigeons pas : un dirigeant qui cesse de décider chez lui cesse aussi d’entreprendre.

Vos clients restent vos clients, et votre marque reste votre marque. Rien ne les oblige à changer d’interlocuteur, de nom ou d’habitudes. Ce qui change est derrière eux : des ingénieurs patrimoniaux sur les dossiers complexes, un back-office qui suit, des outils tenus à jour. Vous, vous êtes plus disponible.

Oui. CGP VALUE est immatriculée au RCS de Paris sous le n° 995 343 241 et à l’ORIAS sous le n° 26 008 615. Le détail des statuts, des autorités de contrôle et des associations professionnelles figure dans les mentions légales.

Ce qui disparaît d’abord, c’est la charge que vous portez seul : la veille réglementaire et la préparation des contrôles, le suivi administratif des contrats, les arbitrages, la coordination des partenaires. Ces tâches sont reprises par les équipes du Groupe, qui les font déjà tous les jours pour d’autres cabinets.

Ce qui apparaît ensuite, c’est ce qu’un cabinet seul finance difficilement : des ingénieurs patrimoniaux mobilisables sur vos dossiers complexes, un CRM et des outils de pilotage tenus à jour, une équipe qui recrute en continu, et des agents d’intelligence artificielle configurés pour votre cabinet. Vos journées reviennent au conseil.

Elle reste la vôtre. Vos collaborateurs gardent leur poste, leurs clients et leur manière de travailler — ils cessent simplement de porter seuls ce que sept équipes peuvent porter à leur place. Personne n’est absorbé dans nos équipes : les nôtres viennent en renfort des vôtres.

Six leviers, qui forment une seule plateforme : la réglementation et la conformité, le back-office, l’ingénierie patrimoniale, la plateforme technologique et l’IA, l’organisation et le pilotage, la gamme et la distribution. Ils forment un seul ensemble, mais on ne les ouvre pas tous le même jour : on part de ce qui vous coûte le plus cher aujourd’hui, et le reste suit à votre rythme.

Le Groupe a ses propres développeurs et ingénieurs. Ils construisent le CRM, l’agrégation de comptes, l’automatisation de la conformité, les outils de pilotage et des agents d’intelligence artificielle entraînés sur l’organisation de chaque cabinet.

C’est l’un des tout premiers postes d’investissement du Groupe, et c’est ce qui surprend le plus les dirigeants qui viennent le voir fonctionner.

Un premier rendez-vous en visioconférence, confidentiel et sans engagement, directement avec un fondateur : votre modèle, vos chiffres, ce que vous cherchez. S’il y a une suite, un second rendez-vous physique plus long, sous accord de confidentialité, permet d’entrer dans le détail. Rien n’est signé tant que vous n’avez pas tous les éléments pour décider.

Cela dépend du cabinet, et nous préférons vous le dire franchement plutôt que d’annoncer un délai avant de l’avoir regardé. Après la lettre d’intention, la phase de validation est encadrée et bornée : nous instruisons le dossier domaine par domaine, puis nous fixons ensemble un calendrier de reprise réaliste. Les équipes qui vous accueillent ont intégré des cabinets avant le vôtre — votre arrivée suit un processus rodé, pas une improvisation.

C’est un des deux cas que nous traitons le plus. Rejoindre un groupe avant de transmettre permet de sécuriser la continuité pour vos clients et vos collaborateurs, et d’aborder l’échéance sans l’urgence qui abîme les conditions. Le calendrier reste le vôtre.

Oui, et c’est ce que nous préférons. Nous ouvrons la plateforme aux dirigeants qui veulent la juger sur pièces : une journée dans nos bureaux de Toulouse, les équipes au travail, les outils en fonctionnement, et vos propres dossiers passés au crible. Vous repartez avec une idée précise de ce que ça changerait chez vous.