Aux dirigeants de cabinets de gestion de patrimoine indépendants, typiquement entre 20 et 100 M€ d’encours : ceux qui veulent changer de dimension sans renoncer à ce qu’ils ont construit, comme ceux qui souhaitent préparer la transmission de leur cabinet dans les meilleures conditions.

Non. Vous restez majoritaire chez vous, vous gardez vos clients, votre marque et votre manière de conseiller. Vous devenez associé du Groupe en plus, pas à la place. C’est le point sur lequel nous ne transigeons pas : un dirigeant qui cesse de décider chez lui cesse aussi d’entreprendre.

Ce qui disparaît d’abord, c’est la charge que vous portez seul : la veille réglementaire et la préparation des contrôles, le suivi administratif des contrats, les arbitrages, la coordination des partenaires. Ces tâches passent à des équipes constituées.

Ce qui apparaît ensuite, c’est ce qu’un cabinet seul finance difficilement : des ingénieurs patrimoniaux mobilisables sur vos dossiers complexes, un CRM et des outils de pilotage tenus à jour, une équipe qui recrute en continu, et des agents d’intelligence artificielle configurés pour votre cabinet. Vos journées reviennent au conseil.

Elle reste la vôtre. Vos collaborateurs gardent leur cabinet, leurs clients et leur manière de travailler — ils cessent simplement de porter seuls ce que sept métiers peuvent porter à leur place. Aucune équipe n’est absorbée dans la nôtre : la nôtre s’adosse à la vôtre.

Vos clients restent vos clients, et votre marque reste votre marque. Rien ne les oblige à changer d’interlocuteur, de nom ou d’habitudes. Ce qui change se situe derrière : les moyens mis à leur service.

Six chantiers, qui forment une seule plateforme : la réglementation et la conformité, le back-office, l’ingénierie patrimoniale, la plateforme technologique et l’IA, l’organisation et le pilotage, la gamme et la distribution. Vous n’êtes pas obligé de tout prendre : on part de ce qui vous coûte le plus cher aujourd’hui.

Elle n’est pas achetée sur étagère : elle est développée par le Groupe, pour les cabinets du Groupe. CRM, agrégation, automatisation de la conformité, outils de pilotage, et des agents d’intelligence artificielle taillés cabinet par cabinet — parce qu’une organisation, des dossiers et des habitudes ne se traitent pas avec un outil moyen.

C’est la partie la moins visible de la plateforme, et celle qui surprend le plus les dirigeants qui viennent la voir fonctionner.

Il n’y a pas de délai unique, et se faire promettre un chiffre avant d’avoir regardé le cabinet devrait inquiéter. Après la lettre d’intention, la phase de validation est encadrée et bornée : nous instruisons le dossier domaine par domaine, puis nous fixons ensemble un calendrier de reprise réaliste. Les équipes qui vous accueillent ont intégré des cabinets avant le vôtre — votre arrivée suit un processus rodé, pas une improvisation.

Un premier rendez-vous en visioconférence, confidentiel et sans engagement, directement avec un fondateur : votre modèle, vos chiffres, ce que vous cherchez. S’il y a une suite, un second rendez-vous physique plus long, sous accord de confidentialité, permet d’entrer dans le détail. Rien ne s’écrit avant que les deux parties sachent où elles vont.

C’est un des deux cas que nous traitons le plus. Rejoindre un groupe avant de transmettre permet de sécuriser la continuité pour vos clients et vos collaborateurs, et d’aborder l’échéance sans l’urgence qui abîme les conditions. Le calendrier reste le vôtre.

Oui, et c’est ce que nous préférons. Nous ouvrons la plateforme aux dirigeants qui veulent la juger sur pièces : une journée à Balma, les équipes au travail, les outils en fonctionnement, et vos propres dossiers passés au crible. Les cabinets qui viennent en repartent rarement avec l’idée qu’ils s’en étaient faite.

Oui. CGP VALUE est immatriculée au RCS de Paris sous le n° 995 343 241 et à l’ORIAS sous le n° 26 008 615. Le détail des statuts, des autorités de contrôle et des associations professionnelles figure dans les mentions légales.