Changer de dimension,
sans perdre votre indépendance.
VALUE s'associe aux cabinets de gestion de patrimoine en leur donnant accès aux moyens d'un Groupe, sans jamais leur retirer la majorité ni le contrôle.
Un Groupe de gestion de patrimoine,
dont vous devenez associé.
VALUE entre au capital de votre cabinet, en minoritaire. Vous restez majoritaire et dirigeant de votre cabinet, maître de votre gouvernance et de votre rémunération. S'associer à VALUE, c'est vous donner les moyens de développer votre cabinet dans les meilleures conditions, sans perdre votre ADN ni votre indépendance.
Un collectif d'associés
VALUE prend une part minoritaire de votre cabinet, et votre cabinet prend une part du Groupe. C'est la structure même du modèle.
Des expertises partagées
Les cabinets associés partagent leur réussite, leurs moyens, leurs procédures et leurs expertises. Chacun s'appuie sur le réseau et sur des experts de tous les domaines : on partage les points forts, on minimise les points faibles. De là naît un véritable Groupe pluridisciplinaire — nous tirons tous dans le même sens.
Une plateforme robuste et évolutive
VALUE a construit une plateforme technologique et servicielle de haut niveau, qui traite déjà les dossiers de plus de trois cents conseillers. Elle s'ouvre à chaque nouveau cabinet associé, qui pourra contribuer à son évolution permanente.
Votre plus-value, c'est d'accompagner vos clients.
Pas de gérer de l'administratif.
C'est ce que nous entendons dans presque tous les cabinets que nous rencontrons : trop de temps passé sur l'administratif et le réglementaire, et la relation client — la proximité, l'écoute, l'accompagnement — qui recule. Plus le cabinet grandit, plus le dirigeant s'éloigne de ses clients historiques, et subit une évolution du métier qu'il n'a pas choisie. Six pressions arrivent en même temps, sur le seul poste qui ne se démultiplie pas : son temps.
- RéglementationLe même volume de textes qu'un cabinet de trente personnes.
- RémunérationDes commissions de plus en plus challengées.
- TechnologieInstaller de l'IA demande investissement et sécurité.
- MargesMoins de frais d'entrée, moins de frais de sortie.
- Relation clientDes clients qui attendent une réponse immédiate.
- RecrutementUn ingénieur patrimonial à plein temps pour quelques dossiers.
Face à tous ces défis simultanés, le conseiller en gestion de patrimoine n'a aujourd'hui que deux solutions devant lui.
Rester seul
- Un plafond de verre atteint vite
- Des moyens courts face à la technologie
- Une expérience client difficile à suivre
- Un recrutement hors de portée
- Des charges qui mangent la croissance
Rejoindre un groupe existant
- Le plus souvent, un statut de salarié
- Une indépendance perdue
- Une identité diluée
- Une gouvernance qui part ailleurs
- Une distribution pilotée par la marge
ni l'autre
Dans un cas le dirigeant renonce à ses ambitions, dans l'autre à ce qu'il a construit. Aucune de ces deux réponses ne lui permet de grandir en restant maître chez lui.
Il manquait une troisième voie.
C'est celle que VALUE a ouverte :
Grandir sans jamais cesser d'être maître chez vous.
Vous ne vendez pas ? Cela tombe bien : nous n'achetons pas.
VALUE s'associe avec des entrepreneurs — la croissance n'est pas captée, elle est partagée.
Deux parcours, une même conviction.
Deux trajectoires complémentaires, et vingt ans d'expérience chacun. L'un a dirigé son propre cabinet de gestion de patrimoine pendant seize ans, et a vécu de l'intérieur ce qu'un dirigeant porte seul. L'autre a conduit trente rapprochements de cabinets avec un groupe : il a donc vu, trente fois, ce que la consolidation apporte à un cabinet — et ce qu'elle lui coûte quand le dirigeant y perd la main. De ces deux expériences est née la même conclusion, et la règle sur laquelle VALUE ne transige pas.
« Nous refusons l'idée qu'un entrepreneur doive choisir entre ambition et liberté. Nous croyons qu'il est possible de s'unir pour grandir sans jamais céder sur ce qui fait notre valeur. »
Thomas Givry
Il a dirigé son propre cabinet pendant seize ans — Concilium Finance, de 2005 à 2021. Il connaît donc de l'intérieur ce que vivent les dirigeants qu'il rencontre : la croissance qui bute sur l'organisation, la charge réglementaire qui ne baisse jamais, la question de la transmission.
Il crée ensuite Papisy, Mes Droits Retraite et Pump, un agent d'intelligence artificielle conçu pour les conseillers — c'est de là que vient l'exigence technologique de VALUE.
Business angel, il accompagne des PME en croissance et investit en private equity. Formé à l'audit-conseil chez Arthur Andersen, Ernst & Young et KPMG.
Yann Pelard
20 ans de gestion de patrimoine et de distribution financière. Directeur commercial de BNP Paribas Cardif, puis directeur général du pôle CGP du Groupe Premium.
Il y conduit 30 acquisitions de cabinets en 3 ans et agrège 6 Md€ d'encours — l'expérience directe de ce qui fait réussir, ou échouer, le rapprochement d'un cabinet indépendant avec un groupe.
Il a vu trente fois ce qui se passe quand un dirigeant cède la majorité. C'est pour cela qu'il a construit un autre modèle avec Thomas : celui où le dirigeant reste maître chez lui.
Quatre étapes pour rejoindre un Groupe d'entrepreneurs.
Rien ne se décide d'un coup. La progression se fait d'abord dans la rencontre, puis dans la connaissance, puis dans l'application, et enfin dans l'association.
1 · Un premier échange
Nous faisons connaissance : qui vous êtes, ce que vous avez construit, ce que vous cherchez. Exactement la démarche que vous menez vous-même avec vos clients.
2 · Une lettre d'intention
Quand les deux côtés sont convaincus que les chemins doivent se rapprocher : on entre dans le détail de votre activité, avec les avocats, et nous bâtissons un plan d'action personnalisé et chiffré, propre à votre cabinet.
3 · Une phase de validation encadrée
L'audit, mais tourné vers l'avant : activité, business plan, projections et simulations. La question à laquelle il répond est la vôtre — où serai-je dans cinq ans ?
4 · L'entrée au capital
VALUE entre au capital de votre cabinet, vous entrez au capital du Groupe, et un pacte d'associés écrit ce que chacun garantit à l'autre : votre gouvernance, votre marque, vos clients.
Le cabinet au centre, la force d'un grand Groupe autour.
Derrière VALUE, il y a d'abord des gens : 44 experts, répartis en sept pôles. Et les outils qu'ils ont construits pour aller plus vite. C'est ce que nous appelons la plateforme VALUE : une plateforme technologique et une plateforme servicielle, qui interviennent là où la croissance d'un cabinet crée le plus de complexité — pour que le conseil redevienne le cœur du métier.
Réglementation et conformité
Mise en place des process réglementaires
Accompagnement au quotidien
Soutien lors des contrôles ACPR, AMF et chambres
Gouvernance et protocoles
Une gamme de produits sélectionnée
Des classes d'actifs diversifiées
Des marges renforcées
Plateforme Tech et IA
Agrégation et CRM marketing
Outils d'IA pour l'onboarding et le KYC
IA fonctionnelle : comptes rendus, projets, ressources
Back-office intégré
Préparation des rendez-vous
Gestion des affaires : souscriptions, contrôles, relances
Saisie des arbitrages
Préparation des campagnes commerciales
Ingénierie financière et patrimoniale
Équipe support dédiée
Études et préconisations
Allocations optimisées : gestion déléguée ou portefeuilles modèles
Formation continue
Certifications réglementaires CIF, COA, IOBSP, MIA, MIOBSP · IA et CRM marketing · finance et produits · ingénierie patrimoniale
Ce n'est pas un catalogue de prestations : c'est un seul ensemble, déjà en fonctionnement. On l'ouvre progressivement à votre cabinet, en commençant par ce qui vous coûte le plus cher aujourd'hui.
Les moyens du Groupe, sans l'effacement du cabinet.
Vous gardez la main. VALUE renforce l'exécution.
Nous développons nos propres outils, pour nos propres cabinets.
Ce qui fait VALUE, c'est le collectif : des associés dont les intérêts sont alignés, qui partagent la même réussite. Et un collectif n'a de puissance que s'il a un réacteur. Le nôtre est technologique : nous le finançons ensemble, nous le développons nous-mêmes, et c'est probablement là que nous allons le plus loin.
VALUE a ses développeurs, ses ingénieurs et ses spécialistes de la donnée, salariés du Groupe. Ils construisent le CRM, l'agrégation, l'automatisation de la conformité et les agents d'intelligence artificielle que les équipes utilisent tous les jours. C'est l'un des tout premiers postes d'investissement du Groupe — et c'est ce qui nous permet d'automatiser ce qui, dans la plupart des cabinets, se fait encore à la main.
Des outils que nous construisons nous-mêmes
CRM, agrégation de comptes, automatisation de la conformité, outils de pilotage : ces briques sont développées par le Groupe, pour les cabinets du Groupe. Elles évoluent au rythme de ce que les équipes demandent.
Un référent dédié, épaulé par l'intelligence artificielle
Vous avez un interlocuteur qui connaît votre cabinet. Derrière lui, des agents d'intelligence artificielle entraînés sur votre organisation prennent le travail répétitif : relecture de contrats, préparation des rapports, veille réglementaire.
Une chaîne back-office tenue de bout en bout
Souscription, arbitrages, vie du dossier, conformité : la chaîne entière est tenue par les équipes du Groupe, du premier acte à l'archivage. Elles la traitent déjà pour plus de trois cents conseillers.
Nous faisons du sur-mesure industriel. Chaque cabinet a son propre modèle : sa façon de travailler, de suivre ses prospects, de servir ses clients. Nos agents d'intelligence artificielle sont configurés cabinet par cabinet, sur ce modèle-là. C'est ce qui nous permet d'industrialiser les moyens sans uniformiser les cabinets — et d'accélérer chaque cabinet tel qu'il est.
Nous ne demandons pas de nous croire sur parole. Ces outils se regardent fonctionner, sur de vrais dossiers.
Le plus simple, c'est encore de
passer une journée avec les équipes.
Une journée dans nos bureaux de Toulouse : les équipes au travail, les outils en fonctionnement, et vos propres dossiers passés au crible.
Vous repartez avec une idée précise de ce que ça changerait chez vous.
La force d'un Groupe, déjà en marche.
Le Groupe VALUE est récent — les équipes qu'il réunit ne le sont pas.
Elles opèrent ensemble depuis quatorze ans, au service de cabinets de gestion de patrimoine.
Les questions que vous vous posez.
À qui s'adresse VALUE ?
Si mon cabinet rejoint VALUE, est-ce que je perds mon indépendance ?
Qu'est-ce qui change concrètement dans mon quotidien ?
Ce qui apparaît ensuite, c'est ce qu'un cabinet seul finance difficilement : des ingénieurs patrimoniaux mobilisables sur vos dossiers complexes, un CRM et des outils de pilotage tenus à jour, une équipe qui recrute en continu, et des agents d'intelligence artificielle configurés pour votre cabinet. Vos journées reviennent au conseil.
Que devient mon équipe ?
Que deviennent ma marque et mes clients ?
Concrètement, qu'est-ce que VALUE prend en charge ?
Votre technologie, c'est quoi exactement ?
C'est l'un des tout premiers postes d'investissement du Groupe, et c'est ce qui surprend le plus les dirigeants qui viennent le voir fonctionner.
Combien de temps prend l'intégration ?
Comment se passe le premier échange ?
Et si mon objectif est de préparer ma transmission ?
Puis-je venir voir avant de m'engager ?
VALUE est-il réglementé ?
Ce que nous voyons, depuis la plateforme.
Nous publions ce que nous constatons en travaillant avec plus de 300 conseillers. Les trois dernières parutions :
Où va vraiment la collecte de l'épargne française
Au premier semestre 2026, les livrets réglementés ont perdu 6,9 milliards d'euros et l'assurance vie en a collecté 36,5. Ce n'est pas un mouvement de panique : c'est le plus lisible des signaux, et il change ce qu'on doit dire à un client assis sur son Livret A.
Private equity chez le client privé : ce que la loi industrie verte a vraiment changé
Depuis le 24 octobre 2024, certains contrats comportent une part minimale d'actifs non cotés. Le texte est plus étroit que ce qu'on en dit — et beaucoup plus exigeant que ce que la plupart des cabinets ont mis en face.
Lire les taux immobiliers sans se tromper de signal
Huit chiffres publics circulent en ce moment sous le nom de « taux immobilier ». Ils vont de 2,25 % à 5,29 %. Aucun n'est faux, et aucun ne répond seul à la question que votre client vous pose.
Vous dirigez un cabinet ? Parlons-en.
Un premier échange, sans engagement, pour comprendre votre modèle et vous dire franchement ce que nous pouvons accélérer.