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Ce que nous voyons
depuis la plateforme.
Le métier de conseiller change vite. Nous publions ce que nous constatons en travaillant avec plus de 300 conseillers : ce qui fait la valeur d’un cabinet, ce qui la détruit, et ce que la réglementation et la technologie changent concrètement.
Écrit par ceux qui font le métier.
Trois rubriques, selon ce que vous cherchez.
Éclairage métier
Ce qui change dans l’exercice du métier : réglementation, organisation, technologie, transmission.
Comment l’IA va bouleverser la gestion de patrimoine : ce qui disparaît, ce qui prend de la valeur
La question n’est pas de savoir si l’intelligence artificielle remplacera le conseiller. C’est de savoir quelles parties du métier elle absorbe — parce que celles qu’elle n’absorbe pas deviennent, mécaniquement, le métier.
Rejoindre un groupe ou rester seul : ce que ça change vraiment, mois par mois
Les brochures promettent des synergies. Personne ne raconte les douze premiers mois. Voici ce qui change réellement, dans quel ordre, et ce qui ne change pas du tout.
Transmettre son cabinet à ses collaborateurs : montage, financement, pièges
C’est la voie la plus fidèle à ce qu’on a construit, et la plus exigeante. Elle échoue rarement sur le montage — elle échoue sur ce qui n’a pas été préparé deux ans avant.
Le plafond de croissance : pourquoi un cabinet bute toujours au même endroit
Ce n’est presque jamais un problème commercial. Les chiffres de la profession disent où se situe réellement le mur — et pourquoi on ne le franchit pas en travaillant plus.
Conformité : ce que l’AMF regarde chez les cabinets en 2026
Le régulateur a publié ses priorités et changé sa méthode de contrôle sur pièces. Deux nouveautés méritent d’être connues avant d’être découvertes : votre site internet est dans le périmètre, et un contrôle peut désormais se terminer par une lettre.
Nos obligations évoluent. Préparons-nous ensemble.
Le contrôle a changé de forme, le devoir de conseil est devenu continu. Aucun de ces travaux ne coûte proportionnellement aux encours gérés — et c’est exactement le problème d’un cabinet de trois personnes.
Retrouver de la proximité client en gagnant du temps : ce que la techno fait, et ce qu’elle ne fera pas
Un cabinet n’a jamais eu autant d’outils, ni aussi peu de temps pour ses clients. Le paradoxe se résout — mais pas à l’endroit où on le cherche d’habitude.
Vendre son cabinet de gestion de patrimoine : quelles options, et à quel prix ?
Quatre voies existent, et elles ne se valent pas selon ce que vous cherchez à protéger. Quant au prix, méfiez-vous de quiconque vous en annonce un avant d’avoir regardé votre cabinet.
La conformité, la donnée et l’IA : les nouveaux leviers de valorisation des cabinets
L’encours sous gestion ne suffit plus à expliquer la valeur d’un cabinet de gestion de patrimoine. La conformité, la structuration des données clients et l’intégration de l’IA pèsent désormais directement sur le prix qu’un repreneur ou un associé est prêt à payer.
Point marché
Ce que les marchés, l’immobilier et le non-coté font au patrimoine de vos clients.
Ce qui bouge aujourd’hui sur les marchés, l’immobilier et le non-coté
Jeudi, le CAC 40 a gagné 0,78 % à 7 934,70 points, porté par le luxe et la grande consommation pendant que les valeurs technologiques reculaient dans le monde. À Wall Street, le Dow Jones a pris 1,08 % malgré des prix à la production américains en hausse de 6,3 % sur un an, et l’indice TEC 10 a reculé de 7 points de base, à 4,74 %.
Où va vraiment la collecte de l’épargne française
Au premier semestre 2026, les livrets réglementés ont perdu 6,9 milliards d’euros et l’assurance vie en a collecté 36,5. Ce n’est pas un mouvement de panique : c’est le plus lisible des signaux, et il change ce qu’on doit dire à un client assis sur son Livret A.
Private equity chez le client privé : ce que la loi industrie verte a vraiment changé
Depuis le 24 octobre 2024, certains contrats comportent une part minimale d’actifs non cotés. Le texte est plus étroit que ce qu’on en dit — et beaucoup plus exigeant que ce que la plupart des cabinets ont mis en face.
Lire les taux immobiliers sans se tromper de signal
Huit chiffres publics circulent en ce moment sous le nom de « taux immobilier ». Ils vont de 2,25 % à 5,29 %. Aucun n’est faux, et aucun ne répond seul à la question que votre client vous pose.
Quand l’arnaque emprunte le visage des médias — et maintenant celui du régulateur
L’AMF a identifié neuf faux sites d’information reprenant l’identité de médias français pour vanter une plateforme de trading frauduleuse. L’un d’eux invoque un pseudo programme gouvernemental supervisé par l’AMF elle-même : le repère que l’on conseille de vérifier est en train d’être imité à son tour.
Une question sur votre cabinet ?
Un premier échange confidentiel, sans engagement, directement avec un fondateur.