Les moyens
Le cabinet au centre,
la force d’un grand Groupe autour.
Six chantiers, une seule plateforme, déjà en fonctionnement. Votre cabinet s’y branche — il ne la construit pas, et il ne la finance pas seul.
Ce que VALUE prend en charge, concrètement.
VALUE renforce le cabinet là où sa croissance crée le plus de complexité : lever les freins opérationnels, briser le plafond de croissance, et remettre le conseil au cœur du modèle.
Réglementation & conformité
Process, veille, accompagnement opérationnel et préparation des contrôles.
Back-office intégré
Suivi administratif, arbitrages, campagnes et coordination.
Ingénierie patrimoniale
Expertises mobilisables pour renforcer analyses, allocations et préconisations.
Plateforme Tech & IA
CRM, agrégation, automatisations, outils de pilotage — et des agents construits pour votre cabinet.
Organisation & pilotage
Méthodes, outils et indicateurs pour structurer la croissance du cabinet.
Gamme & distribution
Partenaires, solutions, conditions et expertises sélectionnées.
Ce ne sont pas six prestations à la carte : c’est une plateforme unique, déjà en fonctionnement, à laquelle votre cabinet se branche.
Vous n’êtes pas obligé de tout prendre.
On part de ce qui vous coûte le plus cher aujourd’hui.
Ce que chaque chantier retire de votre bureau.
Un chantier ne se juge pas à son intitulé mais à ce qu’il fait disparaître de votre semaine. Voici la correspondance, poste par poste.
| Le chantier | Ce que vous portez aujourd’hui | Ce que vous cessez de porter |
|---|---|---|
| Réglementation & conformité | Veille sur les textes, mise à jour des procédures, contrôles internes, préparation d’un contrôle AMF, registres et réclamations. | Le suivi réglementaire et la tenue du dispositif. Vous gardez la responsabilité du conseil — elle ne se délègue pas — mais plus l’entretien du cadre. |
| Back-office intégré | Saisie et suivi des souscriptions, relances des compagnies, arbitrages, actes de gestion, rapprochement des commissions. | La chaîne administrative complète, y compris les relances. C’est le poste qui consomme le plus d’heures non facturables dans un cabinet en croissance. |
| Ingénierie patrimoniale | Les dossiers complexes — cession d’entreprise, démembrement, immobilier professionnel, expatriation — que vous sous-traitez, ou que vous refusez. | La production de l’étude. Quinze ingénieurs instruisent, vous arbitrez et vous présentez. Ce sont les dossiers à plus forte valeur du cabinet. |
| Plateforme Tech & IA | Le choix des outils, les abonnements, les intégrations qui ne se parlent pas, les migrations, la formation des collaborateurs, le renouvellement tous les trois ans. | La sélection, le financement et la maintenance. Vous branchez une plateforme déjà en exploitation au lieu d’arbitrer seul entre douze éditeurs. |
| Organisation & pilotage | Le pilotage à l’intuition : pas de tableau de bord, pas de vision de la marge par client, pas de prévision de collecte. | La construction des indicateurs. Vous récupérez une lecture chiffrée de votre cabinet — c’est aussi ce qui fait sa valeur le jour où vous la mesurez. |
| Gamme & distribution | La négociation des conventions une par une, avec le pouvoir de négociation d’un cabinet de trois personnes. | Le référencement et les conditions. Vous accédez à la gamme et aux conditions négociées à l’échelle du Groupe, sans changer de fournisseur sous la contrainte. |
Aucune de ces lignes ne vous retire une décision. Elles vous retirent l’exécution.
La partie la moins visible de la plateforme. La plus décisive.
Nous ne sous-traitons pas notre technologie, nous la construisons : CRM, agrégation, automatisation de la conformité, et des agents d’intelligence artificielle développés en interne — puis taillés cabinet par cabinet.
Une technologie propriétaire
Elle n’est pas achetée sur étagère. Elle est développée par le Groupe, pour les cabinets du Groupe, et elle évolue avec eux.
Des agents IA taillés pour votre cabinet
Chaque cabinet a son organisation, ses dossiers, ses habitudes. Les agents que nous déployons sont configurés pour le vôtre, pas pour la moyenne du marché.
Une chaîne back-office complète
Souscription, arbitrages, vie du dossier, conformité : la chaîne entière est traitée par des équipes constituées, pas confiée à un prestataire.
Ne nous croyez pas sur parole. Venez voir.
Nous ouvrons la plateforme aux dirigeants qui veulent la juger sur pièces : une journée à Balma, les équipes au travail, les outils en fonctionnement, et vos propres dossiers passés au crible.
Derrière chaque chantier, une équipe constituée.
Ce ne sont pas des prestataires mobilisés au coup par coup : ce sont sept pôles, salariés du Groupe, qui traitent déjà les dossiers de plus de 300 conseillers. Voici leur périmètre exact, leurs effectifs, et les personnes qui les composent.
Ingénierie patrimoniale
& souscription
Vos dossiers complexes instruits par des ingénieurs : montage financier, souscription, suivi des placements.
Immobilier
Le montage d’opérations, le juridique et la relation directe avec les promoteurs.
Data, CRM
& marketing
La donnée client, le CRM et l’acquisition — le gisement le plus sous-exploité d’un cabinet.
Gestion privée
Une équipe à qui confier vos clients les plus exigeants, ou avec qui travailler à quatre mains.
Recrutement
& réseau
Recruter un conseiller prend des mois quand on s’en occupe seul. Ce pôle le fait en continu.
Intégration
& formation
L’équipe qui vous accueille. Elle a intégré des cabinets avant le vôtre : votre arrivée suit un processus rodé.
Assurance
Souscription et suivi des contrats, sans que vous ayez à porter l’administratif.
Un cabinet de trois personnes ne recrée pas ça, et n’a pas à le financer. Il s’y branche.
On ne plaque pas un modèle. On part du vôtre.
Le PAP — Plan d’Accélération Personnalisé est le document qui décide de tout le reste : ce qu’on branche, dans quel ordre, à quel rythme. Il n’existe pas deux PAP identiques, parce qu’il n’existe pas deux cabinets identiques.
01 · On lit votre cabinet
Business model, base clients, ce qui marche, ce qui vous coûte. On comprend comment vous gagnez votre vie avant de proposer quoi que ce soit. Cette première phase ne produit aucune recommandation : elle produit un état des lieux, que vous validez.
02 · On dessine votre feuille de route
Votre ambition, votre rythme, votre horizon — trois, cinq, sept ou dix ans. Un cabinet qui veut doubler et un cabinet qui prépare sa transmission n’ont pas la même trajectoire. Ils ne doivent pas recevoir le même plan.
03 · On branche les moyens, sur mesure
Humains, technologiques, financiers : on n’active que ce qui sert votre feuille de route. Ni plus, ni moins. Une plateforme qu’on vous imposerait entière le premier mois ne serait pas un moyen — ce serait une charge de plus.
Du sur-mesure, sur une base industrielle.
C’est la seule façon de tenir les deux bouts. Le plan est unique : il sort de votre cabinet, pas d’un catalogue. Les moyens qu’il actionne, eux, sont déjà construits, déjà financés, et déjà en exploitation pour plus de 300 conseillers. Un cabinet seul peut faire du sur-mesure, mais il le paie au prix de l’artisanat — chaque dossier réinventé, chaque outil arbitré seul. Ici, ce qui est unique, c’est le plan ; ce qui est mutualisé, c’est son coût.
Tout part d’une seule question : « où voyez-vous votre cabinet dans cinq ou dix ans ? » Vous y amener, c’est notre métier.
Le métier change. On vous y forme.
C’est la part de l’association dont on parle le moins, et c’est probablement celle qui pèsera le plus dans cinq ans. S’associer à VALUE ne consiste pas à déléguer son métier à un Groupe : c’est apprendre à l’exercer autrement.
La formation réglementaire, portée par le Groupe
Elle n’est pas facultative : la distribution d’assurance impose à elle seule quinze heures par an à chaque personne concernée, dirigeant compris (art. R. 512-13-1 du code des assurances). S’y ajoutent le CIF, l’IOBSP et l’immobilier. Un cabinet seul organise ce calendrier, le finance et l’archive lui-même. Chez VALUE, c’est un pôle qui le porte.
Le conseiller augmenté
IA, CRM, agrégation, analyse de dossier : ces outils ne remplacent pas le conseiller, ils déplacent l’endroit où il est utile. Encore faut-il les tenir. Nous formons nos associés à s’en servir vraiment — pas à en posséder les licences.
Une finalité, toujours la même
Aucune de ces heures n’a d’intérêt en soi. Elles servent à une chose : que vos clients soient mieux conseillés, et revus plus souvent. Une compétence qui ne se voit pas dans le rendez-vous client n’a pas été acquise, elle a été suivie.
« Bienvenue, voilà les moyens » n’est pas un accompagnement.
Un cabinet à qui l’on remet des accès, une documentation et les clés le premier jour se retrouve seul le deuxième. L’accompagnement, c’est tout ce qui vient après : les mois où l’on reprend les dossiers avec vous, où l’on forme vos collaborateurs, où l’on rame à côté de vous parce que la bascule est inconfortable. C’est la partie la moins spectaculaire de notre offre, et celle sur laquelle nous acceptons d’être jugés.
Ce que vous cessez de porter, et dans quel ordre.
Personne ne bascule tout en même temps. On part de ce qui vous coûte le plus cher aujourd’hui, et le reste suit.
Les deux premiers mois — l’état des lieux
Du deuxième au quatrième mois — la conformité bascule
Du troisième au sixième mois — la migration des outils
Du sixième au neuvième mois — l’ingénierie s’ouvre
Ensuite — le temps commercial revient
Le temps repris ne se perd pas. Il retourne aux clients.
C’est la seule mesure qui compte : ce qu’un cabinet fait des heures qu’il récupère. Nous fléchons ce temps, sinon il se remplit tout seul d’autre chose.
- Votre client — Tout converge ici. C’est le seul critère qui nous sert à arbitrer ce que nous construisons.
- Votre cabinet — La relation, le conseil, la décision. Rien de tout cela ne se délègue, et rien de tout cela ne nous appartient.
- Le Groupe VALUE — 44 experts et 7 pôles — conformité, ingénierie, back-office, technologie, produits. Le Groupe porte la charge, il ne parle jamais à votre client.
Vous dirigez un cabinet ? Parlons-en.
Un premier échange confidentiel, sans engagement, directement avec un fondateur — pour situer votre cabinet et votre trajectoire.